Como construir uma carteira de investimento de sucesso
construindo com sucesso e gerir a sua carteira financeira (uma coleção de investimentos financeiros escolhidos por você ou um consultor financeiro) significa seguir estes passos no top-down de alocação de ativos, abordagem sistemática:
Decidir sobre a sua estratégia de investimento.
Como conservador ou agressivo você deve ser? Para obter ajuda, você pode querer perguntar a um consultor financeiro. Em seguida, comprometer-se a sua estratégia de escrevê-la em uma Declaração de Política de Investimento.
Descobrir a sua alocação de ativos.
Sua estratégia de investimento informa sua alocação de ativos. Em primeiro lugar, decidir sobre as classes de ativos e subclasses que deseja usar (seus cabazes de investimento), que incluem dinheiro, renda fixa, ações e alternativas (como o imobiliário e de commodities). Em seguida, determinar o quão grande cada uma dessas cestas deveria ser.
Preencher suas cestas de ativos.
Começar a encher suas cestas com investimentos específicos - ações e fundos de ações, títulos e fundos de obrigações, equivalentes de caixa, fundos de investimento imobiliário (REITs) e fundos de índice de commodities. Ao encher suas cestas, coloque maiores investimentos tributados (imposto-ineficiente) em contas de impostos diferidos e ativos (imposto-eficiente) tributados mais baixos em contas tributáveis.
Reequilibrar oportunista.
Reequilibrar quando algumas de suas cestas de alocação de ativos começam a transbordar. Redistribuir o excedente para as cestas que se tornaram underfilled. Sistematicamente vendendo na alta e comprando baixo irá mantê-lo fiel à sua alocação de ativos e gerar maiores retornos a longo prazo.