Criar uma carteira equilibrada

O bloco de construção básico para qualquer investidor no Reino Unido é o humilde pasta

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, uma longa lista de activos detidos dentro do seu estoque corretagem ou investir conta.

Pense em classes de activos

Carteira de pensamento começa com a ideia de diversificação, o que significa incluindo diferentes classes de ativos (títulos, ações, commodities) dentro de uma carteira.

A classe de ativos é um amplo grupo de oportunidades de investimento que compartilham uma série de características-chave. Todos os títulos do governo, por exemplo, são muito semelhantes em termos de estrutura, assim como as ações ou quotas - idem para commodities. Estas classes de ativos representam baldes largos (grupos) de oportunidades disponíveis para você como um investidor.

Claro, existem milhares de diferentes ações individuais, obrigações e produtos de investimento dentro de cada balde, alguns dos quais valem sua consideração, mas a maioria dos que você precisa evitar com uma barca pole demorado.

Mergulhar em um mundo de escolha


A enorme variedade de classes de ativos e de seus conteúdos significa que a vida de investimento se estende para além de alguns grandes ações individuais Blue Chip (nomes, tais como a Apple ou a Google, a BP ou Exxon) ou emprestar dinheiro para o tio Sam através do enorme programa de títulos dos EUA.

Você tem um mundo de opções disponíveis e você deve se certificar de que a sua lista de potenciais oportunidades é longo, mesmo se suas ações de investimento reais são relativamente simples e sucinto.

A chave para o sucesso do investimento é de conciliar esses diferentes baldes que compreendem diferentes classes de activos de uma forma sensata e inteligente, o que implica pensar longo e duro sobre a diversificação. Felizmente acadêmicos têm feito muito do trabalho pesado para você e vieram acima com algumas idéias inteligentes sobre como você construir uma carteira diversificada de ativos.

Dezenas e dezenas de diferentes classes de ativos existem, mas, em essência, você precisa para começar com os três grupos principais:

  • Títulos: Inclui tudo, desde títulos públicos de menor risco para títulos corporativos de alto risco emitidos pelos chamados empresas de risco.

  • acções: Inclui ações e ações. Mas dentro desta definição simples é um mundo de diferentes mercados nacionais (os EUA é a maior, seguida pelo Reino Unido, Europa e Japão), os mercados regionais e até mesmo mercados globais (um composto de todos os mercados nacionais).

    Além disso, certas classes de ativos baseados em ações transversais a estas definições para se concentrar em determinados sectores (empresas de energia, por exemplo), bem como temas como valor contra o investimento em crescimento.

  • ativos alternativos: Indica a enorme gama de idéias de investimento que não o fazem se encaixam perfeitamente nos laços e baldes de capital, de fundos de hedge dabbling em estratégias de commodities esotéricos para fundos florestais.

A, de investidores diversificada sensata olha para investir em toda a gama de ativos. Não importa o seu estilo, no mínimo, você precisa considerar investir em itens de todas as três classes de ativos largos.