Planejamento para fluxo de caixa em seu negócio

O processo que você passar por cada mês como você se prepara para fechar os livros de contabilidade para o seu negócio ajuda a planejar para o fluxo de caixa futuro. Revendo Contas a Receber e Contas a Pagar Resumos Envelhecimento diz-lhe o dinheiro adicional que você pode esperar de clientes durante os próximos meses e quanto dinheiro você vai precisar, a fim de pagar as contas para os próximos meses.

A seguir é um exemplo de um Contas a Pagar Resumo Envelhecimento:

Envelhecimento Resumo: contas a pagar em 31 de março

Fornecedor	Atual	31-60 Dias	61-90 Dias	> 90 dias
American Bank	$ 150
Realty de Carol	$ 800
Mercadorias Papel de Helen	$ 250
Fornecimentos para padarias de Henry	$ 500
placas ilimitados	$ 400	$ 200
Total	$ 1.350	$ 950

Se você perceber que suas contas a pagar Resumo Envelhecimento indica que mais e mais contas estão escorregando para vencidos status, você pode precisar de encontrar outra fonte de dinheiro, tal como uma linha de crédito do banco.

Por exemplo, as contas a pagar Resumo Envelhecimento mostrado acima revela que três fornecedores principais - de Helen Mercadorias papel, material de Padaria de Henry, e placas ilimitado - não foram pagas a tempo. pagamentos em atraso pode prejudicar relacionamento de trabalho da sua empresa com vendors- eles podem recusar-se a entregar bens, salvo se o dinheiro é pago na frente.

Se você não pode obter as matérias-primas que você precisa, porque você não pagou as contas em tempo hábil, você pode ter dificuldade para preencher os pedidos dos clientes no tempo. A lição aqui é para agir rapidamente e encontrar uma maneira de melhorar o fluxo de caixa antes de seus fornecedores cortá-lo fora.

Você também pode achar que suas contas a receber Resumo Envelhecimento revela que alguns clientes estão gradualmente se tornando clientes lentos ou inadimplentes. O guarda-livros lidar com essas contas pode precisar de considerar colocar uma retenção sobre as contas até que os pagamentos são recebidos na íntegra.