Como ler um instrumento de confiança e criar um plano de Confiança

Depois de ter sido nomeado como administrador de uma confiança, você precisa entender deveres e poderes do mandatário, logo que possível, a fim de criar um plano para administrar a confiança. As condições da confiança são normalmente enunciados em um instrumento de confiança. Leia cuidadosamente o instrumento e pedir o advogado do concedente para as respostas para todas as perguntas que você tem sobre o próprio documento ou seu papel como agente fiduciário.

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Lendo o instrumento de confiança

Ler e entender o instrumento de confiança é o primeiro passo na identificação de suas atribuições e poderes como agente fiduciário. No instrumento de confiança, concedente da confiança inclui todos os poderes que ele ou ela quer que você tem e pode especificar algumas você não pode ter.

As leis do Estado concedente escolhe para governar o endereço confiança quaisquer problemas que você não consegue encontrar uma resposta no acto de confiança. leis desse Estado também trunfo do instrumento de confiança que isso vá contra eles.


No que diz respeito à validade de uma confiança, o concedente deve escolher as leis de um estado com alguma conexão com a confiança. O concedente tem a opção de escolher ou o domicílio do outorgante, um administrador, um beneficiário, ou mesmo a localização de ativos de confiança.

Para bens imóveis realizada na confiança, as leis do estado em que o imóvel está localizado governar essa propriedade. Depois de ler o instrumento de confiança, você também vai saber o que os planos do concedente são para a confiança ao longo do tempo e para as pessoas incluídas nele como beneficiários.

Se você sabe sobre a confiança antes que você realmente assumir qualquer poder sobre a propriedade, é uma boa idéia para falar com o concedente sobre suas intenções para a propriedade e exatamente qual o benefício que ele ou ela quer o beneficiário derivar da confiança. Muitos instrumentos de confiança são redigidos em linguagem não específica para permitir que o administrador a mais ampla latitude possível, mas a intenção real do outorgante pode ser muito mais específico.

Criar um plano baseado em termos da confiança

Os termos da confiança governar o que acontece com os activos de confiança: quem cuida deles (o administrador), quem se beneficia com eles (os beneficiários), e como eles serão aplicados. Os termos do instrumento de confiança também ditam se a propriedade financiar a confiança permanece em um único confiança ou é dividido em vários trusts regidas pelo mesmo instrumento.

Se o cedente quer múltiplas relações de confiança, o instrumento também dirige quando para dividir os ativos e quando e como fazer os pagamentos aos beneficiários. Você, como trustee criar um plano para cuidar dos ativos de confiança e beneficiários com base no que o instrumento de confiança lhe diz para fazer e quando fazê-lo.

Por exemplo, digamos que os termos do instrumento de confiança do concedente estipular que você dividir a confiança no momento de sua morte igualmente em três trustes, uma para cada um dos seus filhos. Como administrador, você tem amplo poder de apreciação no âmbito do instrumento de confiança para pagar ou acumular rendimento e de capital de cada confiança.

Se uma criança é um perdulário, você pode querer colocar uma quantidade justa dos recursos a investimentos de crescimento a longo prazo. Se outra criança está se preparando para comprar uma casa, você pode decidir colocar uma parte dos activos na sua confiança em um investimento bastante líquido para que ele estará disponível para um pagamento para baixo. E se o terceiro filho está a planear ir para a faculdade, você pode decidir colocar fundos para cobrir os custos da faculdade em investimentos líquidos cambaleou para amadurecer em intervalos de um ano.

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