Por que você deve Adicionar ETFs ao portfólio existente

Talvez você tenha a intenção de ficar colocado com a sua carteira existente, mas acho que você pode se beneficiar de uma exploração ETF ocasional. Você está certo e este diz-lhe porquê e como colher os benefícios de aspersão alguns ETFs em seu portfólio existente.

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Melhorar a sua diversificação com ETFs

A menos que você é realmente rico, como Warren Buffett rico, você simplesmente não pode ter uma carteira verdadeiramente bem diversificada de títulos individuais - não tão bem diversificada como até mesmo o mais simples ETF ou fundo mútuo carteira. Onde você iria mesmo começar?

Para ter uma carteira bem diversificada como até mesmo uma carteira ETF simples, você tem que segurar um bando de grandes estoques de empresas (crescimento e de valor), os estoques de pequena empresa (de novo, tanto crescimento e de valor), ações de empresas estrangeiras (Ásia e na Europa e nos mercados emergentes, de crescimento e de valor, grandes e pequenos), e fundo de investimento imobiliário (REIT) stocks. E isso é apenas no lado da equidade!

No lado de renda fixa da sua carteira, você teria idealmente uma mistura de curto prazo e de longo prazo títulos, governo e assuntos corporativos, e talvez (especialmente se você é Warren Buffett rica e encontrar-se nos escalões do norte) alguns títulos municipais Federal-livres de impostos.


Examine sua carteira. Se você tem a grande maioria das suas participações em grande empresa stocks nos EUA, você pode diversificar em um flash, adicionando uma pequena tampa ETF ou dois e um par de ETFs internacionais. Se você, como muitos investidores que perderam suas camisas em 2008, são simplesmente demasiado investido fortemente em ações, você pode querer tocar em alguns dos ETFs de obrigações mais calmos.

Minimizando seus custos de investimento

Agora, vamos supor que você é basicamente um tipo de fundo mútuo de cara ou gal. Você tem lido Dinheiro revista e Kiplinger por anos. Você acredita que você peneirado para baixo o universo de fundos de investimento a um punhado de vencedores e goshdarnit, você está indo para mantê-los em sua carteira.

Você pode ou não pode ter ouvido os termos testemunho e satélite. Eles referem-se a uma estratégia de investimento que tem sido muito em voga ultimamente. Testemunho refere-se a fundação de uma carteira, que é basicamente investidos em todo o mercado, ou próximo a ela. Então, você tem o seu satélites: investimentos menores destinadas a superar o mercado. Não é uma estratégia tão ruim.

Suponha que você tem quatro fundos mútuos que você ama: um fundo de tecnologia, um Healthcare Fund, um fundo de energia, e um fundo de crescimento internacional. Cada cobra uma taxa anual de 1,34 por cento (a média fundo mútuo agora, de acordo com a Morningstar).

Agora, suponha que você tem R $ 250.000 investidos em todos os quatro. Está a pagar ($ 250.000 x 1,34 por cento) de um total de US $ 3.350 por ano em taxas de administração, e isso é para não falar de todos os impostos que você está pagando sobre os dividendos e ganhos de capital.

Considere aparar esses investimentos para baixo e mover metade do dinheiro em um ETF ou dois ou três. Transforme o seu núcleo presente em satélites, e criar um novo núcleo com recursos de amplo mercado, como a Vanguard Total de Stock Market ETF (VTI). Ele carrega um rácio de despesas de 0,07 por cento.

Suas taxas totais de gestão são agora ($ 125.000 x 1,34 por cento) + ($ 125.000 x 0,07 por cento), ou US $ 1,675.00 + $ 87,50, o que totaliza US $ 1,762.50. Você acabou de salvar a si mesmo um muito bacana $ 1,587.50 por ano, e provavelmente você vai economizar uma quantia considerável em impostos também.

Com a nova geração de ETFs geridos activamente, é bem possível que o Kiplinger ou Dinheiro ou O dinheiro sábio ou qualquer que seja revista picaretas-of-the-mês pode incluir ETFs. Se você está trocando os fundos de investimento geridos de forma activa para ETFs de gestão ativa, você ainda pode economizar dinheiro e reduzir seu imposto de bater para arrancar.

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