ETFs e Risco: Como diversificar a sua carteira

Especialistas não concordam sobre a melhor forma de diversificar a parte do estoque interno de uma carteira ETF ou qualquer carteira de investimento para esse assunto. Dois métodos concorrentes predominam:

  • Um método exige a divisão de uma carteira de ações em interna e externa, e, em seguida, em diferentes estilos: Large Cap, small cap, mid cap, valor e crescimento.

  • O outro método chama para a atribuição de percentagens de uma carteira para vários setores da indústria: saúde, serviços públicos, energia, finanças, e assim por diante.

Preencha o seu estilo de caixa

A maioria dos investidores experientes têm alguma equidade em cada caixa do caixa de estilo ou grade (Aka o grade Morningstar). Um número de ETFs estão disponíveis para coincidir com cada estilo.

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A razão para a caixa de estilo é bastante simples: A história mostra que as empresas de cap (capitalização) tamanho diferentes (em outras palavras, grandes empresas e pequenas empresas) e empresas de valor e crescimento, tendem a subir e descer sob diferentes condições econômicas.

Morningstar tem monitorado o quão bem vários styleshave investimento se saíram nos últimos anos. Note-se que uma série de ETFs estão disponíveis para coincidir com cada estilo.

20062007200820092010
crescimento large cap5,712,3-41,944,412,9
valor cap Grande25,8-0,4-36,111,414,7
crescimento Small Cap10.011.1-39,933,031,3
valor Small Cap20,0-8.1-31,740,326,0

Comprar por setor industrial

O advento da ETF tem em grande parte produziu o uso de investir sector como alternativa à rede. Examinando os dois modelos de igual para igual produz algumas comparações interessantes - e muito alimento para o pensamento.

Um estudo sobre o investimento do sector da indústria, por Ibbotson Associates com sede em Chicago, chegou à conclusão muito favorável que o investimento do setor é um diversifier potencialmente superior ao investimento grade porque os tempos mudaram desde a década de 1960, quando o investimento estilo se tornou popular.

Nº 147-A globalização levou a um aumento da correlação entre nacional e internacional stocks- grande, médio e ações small caps têm alta correlação entre si. O desempenho de uma empresa está ligada mais à sua indústria do que para o país onde ele é baseado, ou o tamanho do seu valor de mercado, # 148- concluiu Ibbotson.

O júri é ainda para fora, mas você pode fazer um pouco de comparação de seu próprio através da comparação dos dados sobre o desempenho de estilo para os dados sobre o desempenho da indústria incluídos neste artigo. Note que usando um método de diversificação, alguns de seus investimentos deve cheirar como rosas em anos quando os outros feder.

Além disso, lembre-se de que todas as unidades populacionais caiu em 2008, mas se recuperou em paces- significativamente diferente isso é verdade de vários estilos e setores. E é certamente verdade para várias regiões geográficas.

Como medido por seus respectivos índices Dow Jones, podemos acompanhar o quão bem se saíram vários setores da indústria nos últimos anos. Sim, existem ETFs que acompanham cada um desses sectores da indústria - e muitos mais.

20062007200820092010
Cuidados de saúde6.98.4-22,821,74,5
Imobiliária35,3-18.1-40,130,826,9
Materiais básicos17,632,9-50,865,531,7
telecomunicações36,0-0,8-42,527.121.3

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