Que tipo de investidor é você?

gestores de fundos e consultores financeiros geralmente fornecem questionários perfil de risco para ajudá-lo a determinar que tipo de investidor você é, com base em sua tolerância ao risco, investindo prazo e de conhecimentos de investimento.

Conhecendo o seu perfil de investidor é crucial para descobrir o que tipo de fatos de investimento que, embora por si só essa consciência não é substituto para um plano financeiro de um profissional qualificado, uma vez que não pode levar em conta todas as suas circunstâncias pessoais e necessidades financeiras. Aqui está um questionário perfil de risco básico, semelhantes aos dos profissionais usam.

Como usar o gerador de perfil de risco

Usando o profiler risco envolve três etapas:

  1. Preencher o questionário.

    Para cada uma das perguntas, escolha a resposta que você se identificar com a maioria, com apenas uma resposta por pergunta.

  2. Calcular a sua pontuação.

    Ao lado de cada resposta é a pontuação que ela carrega. Adicione as pontuações para as suas respostas em conjunto para obter a sua pontuação total.

  3. Reveja a selecção.

    Combine sua pontuação total com o seu tipo de investidor, mostrado na tabela no final, para ver se ele reflete a sua atitude ao risco. Você pode precisar de ter em conta outras circunstâncias financeiras pessoais que podem vê-lo a seleção de um tipo diferente.

O questionário perfil de risco

Aproveite o tempo para pensar cuidadosamente através de cada uma das perguntas, mesmo se você está completando apenas o questionário por interesse. Na pista você pode decidir os resultados poderiam ser um ponto de partida útil para a sua viagem de investir.

  1. O que você quer alcançar quando você investe?
  1. Um investimento que não flutua em valor. (1)
  2. Mantenha o valor de meus investimentos com rendimento regular em que para viver. (2)
  3. Manter renda regular com alguma exposição ao crescimento de capital. (3)
  4. Eu não estou preocupado sobre a renda, assim maximizando o crescimento de meus investimentos. (4)
  • Quanto tempo você está preparado para realizar investimentos para?
  • Dois anos ou menos. (1)
  • Três a cinco anos. (2)
  • Seis a dez anos. (3)
  • Mais de dez anos. (4)
  • Como você reagiria se os seus investimentos foram a queda no valor de 15 por cento ao longo de um período de um ano?
  • Socorro! Tome todo o meu dinheiro para fora e colocá-lo em uma conta de depósito bancário. (1)
  • Retire um pouco do meu dinheiro e movê-lo para uma estratégia de investimento 'mais seguro'. (2)
  • Espere até que eu recuperar a perda e então considerar outros investimentos. (3)
  • Furar a minhas armas e siga a estratégia recomendada. (4)
  • Uau! É 15 por cento mais barato investir mais dinheiro no mesmo investimento. (5)
  • Qual é a sua vontade de arriscar perdas a curto prazo para a perspectiva de maiores retornos a longo prazo?
  • Baixo. (1)
  • Não tenho certeza. (2)
  • Moderado. (3)
  • Alto. (4)
  • Escolha a resposta mais adequada para a seguinte declaração: Estou disposto a experimentar os altos e baixos do mercado para o potencial de maiores retornos.
  • Discordo fortemente. (1)
  • Discordo. (2)
  • Não concordo nem discordo. (3)
  • Concordo. (4)
  • Concordo plenamente. (5)
  • Escolha a resposta mais adequada para a seguinte declaração: A minha principal preocupação é segurança- manter o dinheiro seguro é mais importante do que ganhar retornos elevados.
  • Discordo fortemente. (5)
  • Discordo. (4)
  • Não concordo nem discordo. (3)
  • Concordo. (2)
  • Concordo plenamente. (1)
  • Quando se trata de investir, como experiente que você pensa que é?
  • Inexperiente - o investimento é uma experiência nova para mim. (1)
  • O inexperiente - o investimento é relativamente novo para mim. (2)
  • Um pouco experiente - experiente. (3)
  • Experiente - Eu sei que os fatores que fazem investimentos ir para cima e para baixo. (4)
  • Muito experiente - Eu faço minha própria pesquisa extensa e tem uma excelente compreensão do que fatores afetam o desempenho dos investimentos. (5)
  • Como seguro é a sua renda futura (como de salário, pensão ou outros investimentos)?
  • Não seguro. (1)
  • Um pouco seguro. (2)
  • É bastante seguro. (3)
  • Muito seguro. (4)
  • Como você descreveria a sua situação financeira atual?
  • Completamente livre de dívidas. (5)
  • livre de hipoteca, mas algumas outras obrigações (como a dívida de cartão de crédito, taxas de educação). (4)
  • A hipoteca razoável, mas nenhuma outra dívida. (3)
  • A hipoteca e algumas obrigações. (2)
  • Até meus globos oculares no débito (como uma hipoteca, cartão de crédito e / ou empréstimo de margem). (1)
  • as pontuações

    Agora somar as pontuações para todas as suas respostas e combinar a pontuação total com as categorias na tabela para ver que tipo de investidor do questionário indica que você está. Você pode querer fazer alguma pesquisa adicional para descobrir as características de investimento destes tipos de investidores e ajustar o resultado, dependendo de suas circunstâncias pessoais.

    Pontuações perfil de risco e Tipos de Investidores
    Pontuação totalTipo de investidor
    9-14Defensiva
    15-21Conservador
    22-28Equilibrado
    29-35Crescimento
    36-41crescimento agressivo

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