Série Exam 7: Tipos de Certificados Financeiros

Para tornar a sua vida interessante durante a preparação para o exame Série 7, certificados de títulos podem ser entregues em diferentes formas. Mesmo que alguns tipos de títulos não estão a ser emitido, você ainda vai ser testado sobre eles quando fazer o exame Série 7. Dê uma olhada:

• Obrigações ao Portador: Estes são também conhecidos como obrigações de cupão porque eles têm cupons portador anexado. Esta ligação não está registrado em nome de uma pessoa em particular. O titular envia cupons para o emitente uma vez a cada seis meses para receber juros. Na maturidade, o titular recebe valor nominal. Mesmo que eles não são mais emitidos, é importante saber porque muitos deles não amadureceram e ainda estão sendo negociadas no mercado.

• títulos parcialmente registrados: Estes também chamada registrado obrigações de cupão ou registrado como a única capital. Esta é uma ligação em que o principal (valor nominal) - mas não interesse - está registrado em nome do investidor. Os pagamentos de cupão portador pode ir para qualquer um, mas apenas a pessoa indicada no vínculo pode reclamar o pagamento principal no vencimento. Este tipo de ligação ainda é comercializado, mas deixaram de ser emitidos.

• títulos totalmente registrados: obrigações nominativas totalmente são actualmente a forma mais comum de certificados de títulos. Este tipo de ligação é registrado em nome de um investidor e não tem nenhum cupons portador anexado. Um investidor não tem de enviar cupons para receber a juros semestrais payments- o investidor recebe o interesse automaticamente.

• certificados escriturais: certificados escriturais, ou valores mobiliários escriturais, são registrados em registros eletrônicos chamados entries- livro Assim, o investidor não recebem certificados ou cupons. O governo dos EUA geralmente emite seus títulos sob a forma escritural. Embora a maioria do comércio de títulos no mercado são ao portador, totalmente registrado, ou parcialmente registado, certificados escriturais estão se tornando mais popular.

No exame Série 7, todos os títulos ao portador e parcialmente registrados que estão no padrão deve ser entregue com todos os cupons não pagos em anexo. Bonds são considerados em situação de incumprimento, quando os pagamentos de juros previstos que são devidos ao titular pelo emitente, não foram pagos.

Agora tente sua mão a uma pergunta sobre certificados de títulos.

Qual dos seguintes tipos de certificados de títulos exigem que o investidor para transformar em cupons, a fim de receber pagamentos de juros?

títulos entrada i.Book

títulos II.Fully registrados

títulos III.Bearer

títulos IV.Partially registrados

(A) I e III

(B) III e IV

(C) I, II, e IV

(D) I, III, e IV

A resposta certa é Choice (B). Aqui você pode ver um exemplo de uma pergunta de múltipla escolha complexa. Se você se lembrar que os títulos escriturais não exigem que o investidor para o correio em qualquer coisa, você sabe Declaração I é errada-, portanto, você pode cruzar imediatamente off Choices (A), (C) e (D).

Ambos os títulos ao portador e títulos parcialmente registradas exigem que o investidor para transformar em cupons para o emitente, a fim de receber pagamentos de juros. obrigacionistas escriturais e os obrigacionistas totalmente registrados receber juros do emissor automaticamente sem transformar qualquer coisa em.